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BubbleTax ist eine Steuersoftware aus Deutschland für Anleger, die über Interactive Brokers oder angeschlossene Broker wie MEXEM, WH SelfInvest oder AGORA direct handeln. Über 3.000 Anleger nutzen BubbleTax, um ihre Kapitalerträge für die deutsche Steuererklärung aufzubereiten. Betrieben wird der Dienst von der BubbleTax GmbH mit Sitz in Deutschland. Der Hintergrund: Ausländische Broker führen keine deutsche Abgeltungsteuer ab und liefern keine Steuerbescheinigung. Anleger müssen ihre Gewinne, Verluste, Dividenden und Währungsgewinne selbst ermitteln und in der Anlage KAP, KAP-INV und SO angeben. BubbleTax übernimmt diese Berechnung: Sie laden den Kontoauszug aus Interactive Brokers hoch und erhalten einen Steuerreport, in dem jede Zahl bis zur einzelnen Transaktion nachvollziehbar ist. Berücksichtigt werden die FIFO-Methode nach § 20 EStG, die offiziellen EZB-Wechselkurse, Kapitalmaßnahmen wie Splits und Spin-offs, anrechenbare Quellensteuer, die Fondsbesteuerung nach Investmentsteuergesetz sowie Optionen, Futures und CFDs. Für die Einordnung von ETFs und Fonds greifen wir auf WM Datenservice zurück, dieselbe Datenquelle, die auch deutsche Banken verwenden. Die Broker MEXEM und WH SelfInvest empfehlen BubbleTax offiziell ihren Kunden. Sie zahlen einmalig pro Steuerjahr, ohne Abonnement. Ihre Daten werden in Deutschland verarbeitet, die Website kommt ohne Tracking-Cookies aus. Bei Fragen zum Report oder zu Sonderfällen erreichen Sie uns direkt per E-Mail. Wir freuen uns über jede Bewertung hier auf Trustpilot, gerade auch über kritische, weil sie uns zeigen, wo wir besser werden können.
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Ich hatte fünf sehr konkrete Fragen zu Abweichungen zwischen den BubbleTax-Berichten und dem German Tax Report von Interactive Brokers, über zwei Steuerjahre und zwei Depotkonten. Keine Kleinigkeiten, es ging um vierstellige Beträge in einzelnen Formularzeilen.
Die erste Antwort kam nach 34 Minuten, vom Geschäftsführer selbst. Er fuhr am nächsten Tag in den Urlaub, hat mir das offen geschrieben und um Zeit bis Anfang September gebeten. Im selben Zug hat er zugesagt, den Kaufpreis zurückzuerstatten, falls mich die Erklärung am Ende nicht überzeugt. Ohne Bedingungen.
Die vollständige Antwort kam am nächsten Morgen, zwei Wochen vor dem zugesagten Termin. Eine Abstimmung Zeile für Zeile, heruntergerechnet bis auf einzelne Optionskontrakte und belegt mit Gesetzeswortlaut und Fundstellen aus dem BMF-Schreiben zur Abgeltungsteuer. Ich habe das anschließend gegen den Gesetzestext und gegen meine eigenen Rohdaten geprüft. Es hielt.
Am stärksten war für mich ein anderer Punkt. In derselben Mail hat er einen eigenen Rechenfehler eingeräumt, der zu seinen Lasten ging, und ihn bereits produktiv korrigiert. Dazu hat er mich auf einen Sachverhalt hingewiesen, nach dem ich gar nicht gefragt hatte und der wirtschaftlich schwerer wog als alle Zeilendifferenzen zusammen. Zwei Kritikpunkte an der Darstellung der Berichte hat er ohne Diskussion als Verbesserung übernommen.
Der Anlass für den ganzen Vorgang war ein Bericht, der eine Datenlücke nicht angezeigt hat. Das war ein echtes Problem, und ich schreibe es dazu, weil eine Bewertung ohne den Anlass wenig wert ist. Der Umgang damit ist der Grund für die fünf Sterne. Ich habe schon Software gekauft, bei der so eine Rückfrage in einem Textbaustein endet. Hier nicht.

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